Las estafas de inversión en criptomonedas

Introducción

Hoy vamos a hablar de distintos supuestos de estafas con criptomonedas, si bien, antes de llegar a ello, revisaremos brevemente el concepto de estafa y las diversas formas de cometerla que ha ido recogiendo nuestra legislación Penal hasta la fecha.

El nombre de “estafa” aparece por primera vez en el Código Penal de 1822, cuyo artículo 766 contenía un concepto enumerativo atendiendo a las diversas formas o medios para cometerla, definiéndola así: 

“Cualquiera que con algún artificio, engaño, superchería, práctica supersticiosa y otro embuste semejante, hubiese sonsacado a otro, dinero, efectos o escrituras, o le hubiere perjudicado de otra manera en sus bienes, sin alguna circunstancia que le constituyere en verdadero ladrón, falsario o reo de otro delito especial”.

Esta fórmula, con más o menos medios comisivos o formas de ejecución, se mantuvo en el tiempo en los sucesivos códigos de 1848, 1870, 1928 y 1944. Después de los “parches” de 1963 y 1973 y siguiendo la definición acuñada por Antón Oneca se alcanzó en 1983 el concepto legal unitario de la estafa:

 “La conducta engañosa, con ánimo de lucro, propio o ajeno, que, determinando un error en una o varias personas, les induce a realizar un acto de disposición consecuencia del cual es un perjuicio en su patrimonio o en el de un tercero”.

De esta forma, el delito de estafa quedó configurado con una serie de elementos esenciales como son:

1) La utilización de un engaño previo, por parte del autor del delito, y bastante como para generar un riesgo no permitido para el bien jurídico.  La suficiencia, idoneidad o adecuación del engaño ha de establecerse con arreglo a un baremo mixto objetivo-subjetivo, en el que se pondere tanto el nivel de perspicacia o comprensión del ciudadano medio como las circunstancias específicas que individualizan la capacidad del sujeto pasivo en el caso concreto. 

2) El engaño ha de desencadenar el error del sujeto pasivo de la acción.

3) Debe darse también un acto de disposición patrimonial del sujeto pasivo, debido precisamente al error, en beneficio del autor de la defraudación o de un tercero. 

4) La conducta engañosa ha de ser ejecutada con dolo y ánimo de lucro. 

5) De ella tiene que derivarse un perjuicio para la víctima, perjuicio que ha de aparecer vinculado causalmente a la acción engañosa (nexo causal o naturalístico) y materializarse en el mismo, el riesgo ilícito que para el patrimonio de la víctima supone la acción engañosa del sujeto activo.

Estos elementos, aunque en apariencia, fáciles de interpretar, nunca han estado exentos de discusión. Destacando sobre todo la difícil concreción de lo que es un engaño y lo que se considera “bastante”.

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Cómo gestionan tus datos personales los exchanges de criptomonedas

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Blockchain fue una las tecnologías estrella del 2017 y sin duda lo será este año. De hecho, el fenómeno de bitcoin llegó incluso hasta las cenas de Navidad. Por tanto, parece que el intercambio de criptomonedas estará a la orden del día en 2018. Lo que nos lleva al mundo de los exchanges.

Para la compraventa de esas nuevas “monedas digitales” se utilizan plataformas de intermediación denominadas “exchanges”. Muchas de ellas son entidades financieras reguladas y por ello requieren verificar la identidad del usuario que crea una cuenta. Especialmente si para realizar las primeras operaciones mediante criptomonedas se usa dinero fiat como puedan ser los euros.

Con ello se intenta evitar que estas plataformas se usen para el blanqueo de capitales y cumplir de esa forma con la normativa aplicable. Pero sea como sea, uno acaba proporcionando a los exchanges una muy considerable cantidad de información personal.

Por tanto, parece buena idea echarle un ojo a las políticas de privacidad de las principales plataformas de intermediación para comprar y vender el nuevo dinero digital. Al menos, para hacerse una pequeña idea de lo que pueden hacer los exchanges con esa información personal.

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